Temas de Integridad
el 1 de Abril de 2006
“Tenga cuidado a la hora de elegir
a su asesor financiero”
Pregunta: (E-233)
La empresa Bear Stearns estafó recientemente
a unos inversionistas por bastantes millones. Ellos están
pagando $250 millones de dólares en multas y daños,
y es frustrante ver que no admiten los daños y
niegan las acusaciones. ¿Cómo puedo encontrar
a un asesor de inversiones con integridad?
Respuesta:
Hasta que llegue el momento en que la cultura del cumplimiento
llegue a ser la norma para los asuntos de inversión,
el robo continuará, y mientras tanto seguirán
los abusos de agentes sin escrúpulos que llenan
sus bolsas de dinero a costa de sus clientes.
Cuando una comerciante de 26 años, se queja porque su prima anual bajó casi
un millón de dólares, entoncesmuchos inversionistas cuestionarán
la integridad del consultor financiero que le estuvo atendiendo. ¿Es acaso
que se trata de un legítimo servicio al cliente, o de marginar las decisiones
del cliente para poder arañar unos simples dólares extra del capital
de los inversio-nistas ingenuos? Las prácticas ilegales realizadas por
corredores financieros sin escrúpulos son como un cáncer en ese
sector.
Ni el gobierno federal ni sus leyes increíblemente complejas tendrán
un impacto positivo hasta que la sociedad demande e imponga la integridad, de
arriba a abajo y desde el fondo hasta la superficie.
Mientras tanto, la Bolsa Valores de Nueva York y la Comisión del Mercado
de Valores desafían a las empresas de asesoría financiera e inversiones
a erradicar tales actos.
Para encontrar un asesor financiero competente y confiable
en un mundo tan interconectado se requiere una diligente
búsqueda en serio. Se necesita mucha perseve-rancia
para lograr una información exacta respecto a la integridad de quien ha
de custodiar su dinero. Un asesor administrativo no tan sólo debe tener
una trayectoria transparente, sino también debe revelar de manera completa
y transparente la forma en la que ha de invertir los fondos que se le confían
para su custodia. Pregúntele a su asesor financiero a dónde está invirtiendo
su capital y pídale mantener la misma atención que le esté mostrando
para cuidar su dinero.
En resumen, esté seguro
que hacer lo siguiente:
- Saber lo que quiere.
- Entérese de lo que le proporcionan.
- Entienda la manera en la que ellos le entregarán
cuentas.
- Requiera una congruencia entre sus metas
y las de ellos.
- Revise el desempeño de vez en cuando, manteniéndose
alerta a cualquier tendencia que no concuerde con los
objetivos deseados.
- Continúe pagando tan por sólo
los resultados que usted quiere.
¡Recuerde, es su dinero!
JIM BRACHER es el fundador del Centro
Bracher para la integridad de los líderes en Monterrey.
Su columna “Temas de integridad”, aparece
cada mes en El Sol. Los lideres pueden enviar sus preguntas
acerca de asuntos relacionados con grupos sociales y valores
al siguiente correo electrónico: newsroom@salinas.gannett.com
o a info@brachercenter.com.
